△신한금융그룹 GIB(글로벌 금융) 부문과 협업한 펀드 출시 확대
신한BNP파리바자산운용은 신한금융그룹의 매트릭스조직인 GIB사업부문과 연계를 통해 사모 및 공모펀드 출시를 확대하고 있다.

2020년 8월27일 신한BNP파리바자산운용은 27일 6900억 원 규모의 '신한BNPP시니어론 4호 펀드' 약정을 완료했다고 밝혔다.

신한BNP파리바자산운용 관계자는 기존 투자자의 재참여율이 높고 신규투자자 유입도 많다며 "GIB출범 이후 그룹사의 투자금융 역량을 집중하고 있는 신한금융그룹에 갖는 기대감이 나타난 것"이라고 평가했다.

GIB사업부문은 신한은행, 신한금융투자, 신한생명, 신한캐피탈 등이 보유한 역량을 결집한 조직으로 2017년 출범했다.

협업은 신한BNP파리바자산운용이 펀드의 운용을 맡고 GIB사업부문이 펀드 설정과 신용공여 등을 담당하는 방식으로 이뤄진다. 신한BNP파리바자산운용은 앞으로 GIB사업부문과 협력을 확대해나간다는 계획을 세웠다.

2020년 6월1일에는 신한BNP파리바자산운용은 2019년 GIB사업부문과 협업해 출시한 1천억 원대의 첫 공모펀드 '신한BNPPGIB더드림프리미어혼합자산1호'가 기대 수익률을 넘어서며 청산됐다. △머니마켓펀드(MMF)와 주가연계펀드(ELF) 자금 유치 확대로 2분기 실적 호조
신한BNP파리바자산운용은 2020년 2분기 주식시장 호조와 유동성 확대로 1분기 저조했던 실적을 만회했다.

신한금융지주는 자회사 신한BNPP운용의 2020년 2분기 연결기준 순이익이 2019년 같은 기간과 비교해 9.8% 상승한 67억 원으로 잠정집계됐다고 7월24일 공시했다.

코로나19로 부진했던 2020년 1분기 순이익(47억)과 비교하면 42.55%의 증가율을 보였다.

신한BNP파리바운용 관계자는 “2020년 2분기 머니마켓펀드(MMF)와 주가연계펀드(ELF)를 중심으로 자금이 유입돼 외형성장을 이뤘다”라며 “시장이 반등함에 따라 순자산이 2조 원가량 늘어 그에 따른 실적 개선이 있었다”고 설명했다.

△신재생에너지 투자 및 해외투자 ESG펀드 조성으로 글로벌 ESG(환경, 사회, 지배구조) 기조 발맞춰
이창구는 태양광 등 친환경 펀드를 조성하고 다양한 사회공헌 활동을 통해 세계적으로 불고있는 사회적 책임투자 기조에 발맞추고 있다.

신한BNP파리바자산운용은 2020년 6월5일 '신한BNPP 동서햇빛드림펀드' 조성을 위해 여의도 콘레드호텔에서 펀드 투자사인 한국동서발전, 현대에너지솔루션과 투자계약을 체결했다.

이 펀드는 한국동서발전과 현대에너지솔루션으로부터 200억 원, 국내 대형보험사들로부터 5천 억 원의 자금을 받아 조성된 너모두 5200억 원 규모의 펀드다. 운용자금은 국내 태양광발전산업 활성화와 소규모 태양광발전 사업자 보호에 투입된다.

신한BNP파리바자산운용은 인프라운용센터를 통해 2020년 6월 기준으로 국내 약 1조 원의 펀드를 신재생에너지 및 태양광발전 연계 ESS(에너지저장시스템)사업에 투자하고 있다.

해외에서는 태양광발전사업엔 약 1조2천억 원의 펀드 약정을 통해 일본 420MW, 미국 344MW, 기타 117MW 를 투자하는 등 활발히 신재생에너지사업에 투자를 추진하고 있다.

신한BNP파리바자산운용은 2019년 4월 국내 주식형 펀드인 '신한BNPP Tops아름다운SRI'펀드에 ESG전략을 도입하는 등 ESG투자 발판 마련을 위해 힘써왔다.

2020년에 글로벌 자산에 투자하는 ESG펀드를 출시한다는 계획도 내놨다.

이창구는 2020년 4월 이투데이와 인터뷰에서 “올해 ESG 관련 투자의 영역을 국내에만 만족하지 않고 해외로 확대해 ‘신한BNPP글로벌지속가능경영ESG펀드’를 출시할 계획”이라며 “세상을 긍정적인 방향으로 이끄는 기업에 투자해 수익을 추구하고 동시에 운용보수 일부를 사회에 기부해 사회적 동반자 관계를 만들 것”이라고 말했다.

이 펀드가 출시되면 국내외 ESG투자를 위한 발판을 모두 마련하게 된다는 평가가 나온다.

△국민건강보험공단 위탁운용사로 선정되며 OCIO(외부위탁운용)시장 진출 시동 걸어
신한BNP파리바자산운용이 국민건강보험공단 대체투자 주간운용사 업무를 맡으며 OCIO(외부위탁운용) 시장에 후발주자로 뛰어들고 있다.

2020년 6월2일 신한BNP파리바자산운용은 KB자산운용과 최근 업무개시 점검을 위한 실사 및 업무협약 체결을 마치고 약 7천억 원씩의 자금을 운용한다고 밝혔다.

OCIO(외부위탁운용)은 기업의 규모와 위탁운용 실적 등이 평가에 크게 반영돼 대형 운용사인 삼성자산운용, 한국투자신탁운용, 미래에셋자산운용 등과 비교해 불리한 위치에 있었다.

그러나 이창구가 2020년 초 신한BNP파리바자산운용 OCIO본부 산하에 OCIO운용팀을 신설하며 사업확대 의지를 보인 것이 주간사 선정에 영향을 미쳤다는 평가가 나온다.

이번 주간사 선정으로 신한BNP파리바자산운용의 운용자산 규모는 약 57조 원에 이르게 될 것으로 예상된다.

앞서 국민건강보험공단은 2020년 4월 대체투자 주간운용사 선정공고를 내고 자산운용사 신청서를 접수했다.

선정기준은 2019년 말 기준으로 부동산, 특별자산 등 펀드와 일임 규모가 3조 원 이상인 운용사였다.

△신한BNP파리바자산운용 상품 개발
이창구는 2019년 3월 신한BNP파리바자산운용 대표이사 사장에 오른 뒤 상품전략센터를 대표이사 직속 조직으로 옮겼다.

계열사 협업에 초점을 맞춰 전략상품을 개발할 적임자로 꼽힌 만큼 직접 상품 개발을 챙기겠다는 의지가 반영된 것으로 해석됐다.

최근 미국과 중국의 무역분쟁 장기화, 글로벌 경기침체 우려 등으로 글로벌 금융시장의 변동성이 확대된 만큼 안정성이 높은 상품을 개발하는 데 힘쓸 것으로 예상된다.

2019년 9월 신한BNP파리바자산운용은 신한금융투자 상품전략본부와 손잡고 개인연금시장을 겨냥한 ‘신한BNPP글로벌밸런스EMP증권투자신탁’을 내놓기도 했다.

이창구는 그룹 부동산금융협의체 아래 있는 부동산전략위원회에 참여하고 있다.

이 위원회는 조용병 신한금융지주 회장이 위원장을 맡고 있으며 GIB사업부문장과 WM사업부문장을 비롯해 신한BNP파리바자산운용, 아시아신탁, 신한대체투자운용, 신한리츠운용 등의 대표이사들이 참여해 그룹 부동산금융 전략 수립, 성과 분석, 협의체 업그레이드 등을 진행한다. △신한금융그룹 WM사업부문장
이창구는 2015년 신한금융그룹 WM총괄을 맡다 2017년 신한금융그룹이 매트릭스 체계를 도입하면서 WM사업부문장으로 일했다.

새롭게 생긴 GIB(투자금융)사업부문, 글로벌사업부문과 달리 자산관리사업은 협업체계가 꾸려져 있었던 만큼 큰 변화는 없었지만 인사평가 등의 권한이 부문장에게 주어지면서 더욱 주도적으로 자산관리사업을 다룰 수 있게 됐다.

이창구가 WM사업부문을 이끄는 동안 신한금융그룹의 자산관리부문 영업이익은 크게 늘었다. 연도별로 살펴보면 2015년 2968억 원, 2016년 3220억 원에서 2017년 4273억 원, 2018년 4702억 원으로 크게 뛰었다.

△신한은행과 신한금융투자 협업모델인 ‘신한PWM’ 안착
이창구는 신한금융의 은행과 증권의 협업모델인 ‘신한PWM’를 안착하는 데 톡톡히 공을 세운 것으로 평가 받는다.

2011년 신한은행과 신한금융투자는 자산관리 전문직원들을 한 곳에 모아 기업오너나 고액자산가를 대상으로 한 가업승계, 재산상속, 증여 등과 같은 종합자산관리 업무를 전담하는 자산관리 브랜드인 ‘신한PWM’를 출범했다.

은행원들은 서비스 마인드를 갖췄지만 상대적으로 금융투자 역량이 미진했다. 반대로 증권사 직원은 역량은 상당하지만 고객관리에 능하지 못했다. 이창구는 4년여 동안 노력해 이들 사이의 역량과 마인드 격차를 줄이는 데 성공했다.

그 뒤 다른 금융그룹들도 은행과 증권의 협업시스템을 꾸려 자산관리를 강화하면서 경쟁이 더욱 치열해지자 이창구는 ‘넥스트(Next) 신한PWM’을 내걸고 차별화를 시도했다.

그동안 은행과 금융투자의 융합에 초점을 맞추며 고액자산가를 대상으로 한 영업에 공을 들였다만 법인고객과 해외고객으로 확장하겠다는 전략이었다.

이 전략은 이창구가 신한BNP파리바자산운용으로 옮긴 뒤 그 자리를 이어받은 왕미화 신한금융그룹 WM사업부문장이 추진하고 있다.

◆ 비전과 과제 이창구는 2020년 목표로 리테일부문 펀드 판매를 늘린다는 계획을 세우고 개인고객을 위한 경쟁력있는 상품을 개발하고 새 고객을 유치하는 데 힘쓰고 있다.

리테일부문은 상대적으로 보수율이 높아 성공적으로 개인고객을 유치하게 된다면 큰 폭의 운용이익 성장을 기대할 수 있다.

신한BNP파리바자산운용의 현재 주요 고객은 기관과 법인으로 운용자산 규모에서 이들이 차지하는 비중이 리테일의 5배에 이른다.

이창구는 리테일부문 강화를 위해 2월 초 1본부 3팀으로 구성된 리테일 영업조직을 3개의 본부로 격상해 확대하며 채비를 마쳤다.

신한금융그룹의 ‘원 신한(하나의 신한)’ 전략 아래 계열사 시너지를 키울 수 있는 자산관리 상품을 만들어 계열사에 공급해야 한다.

특히 신한금융그룹의 금융역량을 집중한 매트릭스조직인 GIB사업부문과 협업을 통한 펀드 출시를 확대시켜야 한다는 과제를 안고 있다.

최근 저성장과 고령화로 국내 금융자산의 기대수익률은 점차 낮아지고 있는 만큼 이를 회복할 새로운 자산운용처도 찾아야 한다.

국내에서 마뜩한 투자처가 없는 만큼 합작사인 BNP파리바의 글로벌 네트워크를 활용해 중국과 동남아시아를 중심으로 글로벌 자산배분 역량을 강화할 필요성도 있다.

자산운용업계의 새 수익원으로 떠오른 타깃데이트펀드(TDF)시장에서 경쟁력도 꾸준히 유지해야한다.

타깃데이트펀드란 투자자의 은퇴시기를 목표시점으로 정한 뒤 투자자의 생애주기에 맞춰 자동 자산배분 프로그램에 따라 포트폴리오를 조정하는 펀드를 말한다.

최근 코로나19로 유동자금이 늘어나고 있고 고령화가 빠르게 진행되면서 TDF는 자산운용업계의 새 수익원으로 급부상하고 있다. 올해 들어서만 8월까지 5천억 원이 넘는 신규자금이 TDF에 유입된 것으로 파악됐다.

신한BNP파리바자산운용은 올해 기준 8월까지 TDF 신규투자자금 약 478억 원을 확보하며 미래에셋자산운용, 삼성자산운용, KB자산운용에 이어 4번째로 많은 신규자금을 유치했다.

◆ 평가 이창구는 신한금융그룹의 자산관리 영업망을 진두지휘하며 현장에서 직접 발로 뛰 현장 전문가다.

상품을 직접 다뤄본 경험이 많은 만큼 상품을 이해하는 수준도 매우 높은 것으로 알려졌다.

이를 바탕으로 신한금융그룹의 현재 자산관리 영업체계를 다지는 데 ‘일등공신’이라는 평가도 받는다.

계열사 대표이사를 맡은 것은 신한BNP파리바자산운용이 처음인 만큼 이창구의 경영능력을 시험해 볼 첫 무대로 꼽힌다.

신한BNP파리바자산운용 사장은 신한은행장과 신한카드 사장, 신한금융투자 사장, 신한생명 사장과 함께 자동으로 회장후보군에 들어가는 자리다. 다른 주력 계열사와 비교하면 덩치나 순이익 규모는 작지만 그룹에서 그만큼 중요한 자리라는 뜻이다.

조용병 신한금융지주 회장도 신한BNP파리바자산운용 대표이사 사장으로 일했던 인물이다.

인상 깊은 책으로는 교세라그룹 이나모리 가즈오의 '아메바 경영’을, 인상 깊은 영화로는 ‘어 퓨 굿맨’을 각각 꼽는다.

‘최고의 결과를 위해 항상 최선을 다한다’를 좌우명으로 삼고 있으며 가훈도 ‘모든 일에 최선을 다하자’다.

종교는 기독교다. 주량은 소주 2병이다.

△신한사태 여파
2008년 8월 신상훈 당시 신한은행장의 비서실장으로 일하다 2010년 7월 비서실장을 마치고 신한은행 중국 법인장에 올랐다.

당시 중국 법인장의 지위를 감안하면 주요 임원의 길을 걸을 것이라는 관측이 우세했다.

그러나 2010년 9월 불거진 ‘신한사태’에 휘말리면서 6개월 만에 귀국한 뒤 2년 가까이 대기발령 상태로 교육을 받으며 지냈다.

신한은행의 해외법인장 임기는 일반적으로 3년이었지만 신상훈 당시 행장의 측근으로 분류되면서 문책성 인사 결과라는 평가를 받았다.

그 뒤 한동우 전 신한금융지주 회장이 취임한 뒤 ‘신한사태’의 후폭풍을 해결하기 위한 ‘탕평인사’를 펼치면서 2년 만에 신한은행 성수동금융센터장으로 다시 일을 맡았다.

◆ 경력 1987년 신한은행에 입사했다.

1993년부터 1997년까지 신한은행 삼성동지점, 고객지원부, 마케팅부 등에서 대리로 근무했다.

2000년 신한은행 사당남성지점장으로 일했다.

2000년부터 2004년까지 한국금융연수원에서 자산운용 강의를 진행했다.

2002년 신한은행 신한PB서울파이낸스센터지점장으로 근무했다.

2007년 신한은행 인력개발실장으로 승진했다.

2008년 신한은행장 비서실장으로 일했다.

2010년 신한은행 중국법인 조사역(부서장대우)으로 일했다.

2012년 신한은행 성수동금융센터장 겸 RM으로 근무했다.

2014년 신한은행 WM본부장을 맡았다.

2015년 신한금융그룹 WM총괄을 맡아 신한금융지주 부사장보, 신한은행 부행장보, 신한금융투자 부사장을 겸임했다.

2017년 말 신한금융그룹이 WM사업부문으로 재편하면서 부문장을 맡아 신한금융지주 부사장, 신한은행 부행장, 신한금융투자 부사장을 겸임했다.

2019년 3월부터 신한BNP파리바자산운용 대표이사 사장으로 일하고 있다.

◆ 학력

1979년 대구 영동고등학교를 나왔다.

1984년 한양대학교 회계학과를 졸업했다.

◆ 가족관계

1984년 결혼해 1남1녀를 뒀다.

◆ 상훈

2000년 기획재정부 장관 표창을 받았다.

◆ 기타

육군 중위로 군생활을 보냈다.

‘금융상품지식(2000, 한국금융연수원)’을 출판했다.

“신한금융그룹 차원에서 ESG 및 지속가능경영 확대를 위해 이러한 신재생에너지 관련 사업을 지속, 확대하겠다.” (2020/06/05, 신한BNPP동서햇빛드림펀드 투자계약 약정식에서)

“코로나19가 던진 시장 불확실성은 아직 해소되지 않았다. 안정적인 수익률을 담보하는 전략적 자산배분 투자가 필요하다. 최근 고객들에게 변동성이 적은 장기투자 상품이나 상장지수펀드(ETF) 등에 투자할 것을 권유하고 있다. 특히 국내외 채권, 주식 등 비중별로 분산투자하는 자산배분 상품이 위기 속에서 안전한 대안이 될 수 있다.” (2020/04/28, 이투데이와 인터뷰에서)

“제 아무리 좋은 펀드도 고객의 선택을 받아야 한다. 농담처럼 ‘우리는 무기 공장’이라고 종종 말하는데 수익률이나 리스크 관리도 중요하지만 고객이 원하는 무기를 내놓을 수 있어야 한다는 취지.” (2020/2/12, 이데일리와 인터뷰에서)

"올바른 자산관리는 무조건 수익률이 좋을 것으로 기대되는 상품에 가입하는 것이 아니다. 고수익보다는 자신이 직면해 있는 수많은 종류의 위험을 회피하면서 적정한 수익을 낼 수 있는 상품들을 조합해야 한다.” (2019/08/08, 매일경제 기고문에서)

“인구의 고령화, 낮은 금리 등 사회·경제적 상황을 감안해 30대부터 은퇴 준비에 관심을 가지고 노후를 준비해야 한다. 신한은행은 신한금융그룹 차원에서 자산관리 역량을 모아 종합적 은퇴 솔루션을 제시하고 고객들이 행복한 미래를 설계할 수 있도록 최선을 다해 돕겠다.” (2018/04/12, 신한은행의 미래설계 콘서트 ‘퇴근 후 100분’에서)

“초기엔 두 회사의 조직문화나 정서가 달라 어려웠다. 하지만 4년의 노력 끝에 이제는 ‘원 패밀리(One Family)’가 됐다. 은행 직원은 (금융투자 관련)직무역량이 많이 올라갔고 금융투자 직원들은 고객관리 스킬과 마인드가 은행 직원 수준에 많이 근접했다. 이제 상당한 시너지를 내고 있다. 중요한 것은 거버넌스다. 최고위층이 얼마나 여기에 확신이 있었는지가 성패를 갈랐다.” (2016/07/20, 뉴스핌과 인터뷰에서)

"종신보험을 활용한 상속 플랜 중심의 보험마케팅을 추진하면서 방카슈랑스로 판매되지 않았던 보장성 상품을 추가 제공하겠다. 기존에 '은행+증권'으로 구성된 개인자산관리(PWM) 플랫폼의 자산관리 서비스에 보험까지 더해 통합 자산관리 서비스를 강화하겠다." (2016/01/22, 매일경제 기사에서 신한은행의 보험복합점포 활성화 전략을 설명하면서)

"1∼2개의 상품에 집중 투자하는 것보다는 자신의 투자목적이나 성향에 맞는 포트폴리오 투자를 해야 한다." (2007/01/08, 파이낸셜뉴스 기사에서 새해 투자를 조언하면서)